Como identifico o momento correto para compra de Bitcoin?

Não sou a pessoa mais entusiasta sobre o mercado de criptomoedas. Reconheço o histórico e o potencial de valorização, mas não guardaria todos os meus ovos nessa única cesta.

A minha abordagem para investir nesse mercado é fazer com que o valor investido não ultrapasse 5% do total geral (soma das minhas posições em todos os outros mercados e classes de ativos).

Independente do tipo de mercado, no momento de decidir no que investir, sigo uma máxima: Comprar o que os outros estão vendendo barato por conta do medo irracional sobre suposições a respeito do futuro.

Estudando o histórico do mercado de criptomoedas, observamos ciclos de valorização e desvalorização. Com uma certa frequência surgem notícias anunciando a morte do Bitcoin, o que leva muitas pessoas a venderem os seus ativos, e isso resulta numa redução temporária no preço do ativo. É nesse momento que aproveito para colocar no bolso uma maior quantidade de moedas por um preço mais baixo, esperando que mais cedo ou mais tarde o valor do ativo volte a subir.

Fear and Greed Index (Índice de Medo e Ganância)

Figura 1 — Crypto Fear end Greed Index Dashboard

O Fear end Greed Index pode ser utilizado para identificar com maior clareza em que ponto do ciclo estamos. Se o mercado está muito otimista, há uma supervalorização do ativo. Por outro lado, se o mercado está receoso, há uma subvalorização.

O Índice de Medo e Ganância das Criptomoedas acompanha o sentimento dos investidores nos mercados de criptomoedas, indicando se o medo ou a ganância estão influenciando as decisões de negociação. Ele analisa fatores como volatilidade e momento do mercado.

- Crypto Fear end Greed Index

O índice trata-se de uma medida numérica que varia de 0 até 100 com a seguinte categorização qualitativa descritiva:

• Medo Extremo (0-25)
• Medo (26-46)
• Neutro (47-54)
• Ganância (56-75)
• Ganância Extrema (76-100)

A medida que a pontuação se apróxima das extremidades, maior é o indício de que a maioria dos investidores está negociando de forma impulsiva e emocional. Com base no valor atual do índice aplico o seguinte processo de tomada de decisão:

• Quanto mais próximo do Medo Extremo, o correto a se fazer é comprar mais ativos.
• Quanto mais próximo da Ganância Extrema, o correto é não comprar e nem vender, mas sim aguardar o próximo momento em que o pêndulo volte a tender ao Medo Extremo para poder comprar mais ativos subvalorizados.

O mesmo racional também é aplicável na bolsa de valores, mas decisões não devem ser tomadas apenas com base no índice, é necessário analisar a saúde financeira e o desempenho das empresas negociadas.

Published: 2025-10-20

Tagged: Investimento

Importância do Monitoramento do Nível de Concentração de Dióxido de Carbono (CO2) em Ambientes Fechados - Home Office Edition

O principal desafio enquanto trabalhando de home office é lidar com o barulho externo da cidade, carros buzinando, motores ligados enquanto esperam o semáforo abrir, sistemas de som anunciando as promoções do dia em um supermercado próximo. Para contornar essa dificuldade, trabalho com duas barreiras de contenção para o barulho, a primeira barreira é um bom fone de ouvido com um excelente sistema de cancelamento de ruído ativo, a segunda barreira é a janela e porta do escritório completamente fechadas.

Um dos principais produtos do processo de respiração do ser humano é o CO2. Um ambiente fechado (mal ventilado) com pessoas respirando dentro, não consegue proporcionar uma boa taxa de renovação do ar o que tem como resultado o crescimento paulatino do nível de concentração de CO2 no ambiente a medida que o tempo passa.

Segundo recomendações da Anvisa a concentração aceitável de CO2 no ambiente interno contempla o intervalo entre 400 e 1.000 ppm (partes por milhão). Níveis de concentração acima do recomendado tem como uma das suas consequências a deterioração da função cognitiva.

O excesso de CO2 pode ter impactos negativos na função cognitiva, incluindo a memória, a concentração e a tomada de decisões. Isso ocorre porque o CO2 pode reduzir o fluxo sanguíneo para o cérebro, prejudicando a oxigenação e o metabolismo cerebral.

- Engepred - Excesso de CO2 no ar traz riscos à saúde e aos negócios

Adquiri um dispositivo com o objetivo de monitorar a concentração de CO2 no ambiente utilizado para performar minhas atividades laborais, e reduzir o impacto negativo da longa exposição a altos níveis de concentração de CO2 no ambiente. Trata-se do IAM-O2 da marca INKBIRD.

Experimento - Quanto tempo leva para que o nível de concentração de CO2 atinja patamares acima do recomendado? Em ambiente com janelas e portas fechadas

Dimensões do cômodo:

As medições normais da concentração de CO2 com janela e porta abertas giram em torno de 460 a 600 ppm.

Para mensurar quanto tempo leva para que a concentração de CO2 atinga níveis nocivos, fechei a porta do cômodo e também a janela, permaneci dentro do quarto atuando como uma fonte de CO2 durante a execução do experimento. Parei o cronometro e finalizei a coleta dos dados assim que atingimos uma concentração acima de 1400 ppm.

Levou cerca de 40 minutos para o nível de concentração de CO2 ultrapassar o limite máximo aceitável de 1000 ppm. E levou 1 hora e 25 minutos para atingir 1400 ppm. Como consequência da exposição a esse nível de concentração comecei a apresentar sintomas semelhantes ao de uma crise de enxaqueca.

Fique atento para a capacidade de ventilação do espaço que você usa para trabalhar ou estudar.

Published: 2025-10-04

Tagged: Produtividade Experimento Home Office

Experimentos com a aplicação de LLMs no processo de montagem de uma carteira de investimento globalmente diversificada

Em abril de 2025 o presidente dos Estados Unidos anunciou que aplicaria taxas de importação de 10% para todos os países visando aquecer a indústria interna, esperando trazer fábricas para produção em território norte-americano.

A reação do mercado após o anúncio se manifestou em forma de queda nos principais indices da bolsa de valores dos Estados Unidos e também dos países com forte dependência da demanda por importação vindas do mercado norte-americano.

Foi nesse cenário de incerteza, medo e desespero por parte de especuladores, que enxerguei uma ótima oportunidade para diversificar a alocação do meu patrimônio, que até o momento estava majoritariamente alocado no mercado brasileiro e norte-americano. Com a maioria dos indices de mercados afetados, uns mais que outros e, o rearranjo do cenário geopolítico plotando mudanças dado ao caminho natural dos países mais prejudicados a se alinharem com potências favoráveis ao multilateralismo, como a China. Decidi me expor a essa nova (em construção) configuração de mercado onde os Estados Unidos perde protagonismo em favor da China.

Mas como nenhum provável cenário é garantido, busquei me posicionar para diversificar a alocação dos meus investimentos entre os principais mercados do mundo sendo eles:

• Estados Unidos
• Europa (Reino Unido, França, Alemanha, etc.)
• Japão
• China
• Outros Mercados Emergentes (Índia, Brasil, etc.)
• Outros Países Desenvolvidos (Canadá, Austrália, Coreia do Sul, etc.)

Foi uma decisão tomada tendo como base a expectativa de que o atual presidente dos EUA não vai ser presidente para sempre e que a degradação da sua popularidade vai forçar passos em direção ao caminho contrário. No pior dos cenários o mercado perdido pelos Estados Unidos vai ser absorvido por outro país ao qual eu também estaria exposto a absorver o crescimento dado a premissa da diversificação no novo plano de realocação dos investimentos. No possível cenário de isolamento do mercado norte-americano, a nova configuração da carteira de investimento não deixa de considerar o seu tamanho e reserva também a sua porção de alocação.

Dado esse cenário defini uma estratégia muito básica, mas bastante sólida. Pensei em montar uma carteira com ativos focados nos principais indices do mercado das principais potências e continentes. A decisão do quanto seria distribuído para cada ETF foi tomada tendo como base o tamanho da participação do país ou região no mercado mundial.

Essa foi a resposta da LLM quando pedi para que montasse um plano de alocação para uma carteira diversificada mundialmente visando estabilidade e crescimento no longo prazo e, visando principalmente a diversificação:

1. Estados Unidos: Aproximadamente 55% a 60% da carteira. O mercado americano é o maior do mundo, então ele tem o maior peso.
2. Europa (Reino Unido, França, Alemanha, etc.): Juntos, os mercados europeus costumam representar algo em torno de 15% a 20% da carteira.
3. Japão: Cerca de 6% a 8%. O Japão tem um mercado bem desenvolvido e relevante.
4. China: Aproximadamente 4% a 5%, refletindo o crescimento e a importância do mercado chinês.
5. Outros Mercados Emergentes (Índia, Brasil, etc.): Aproximadamente 10% a 15% no total.
6. Outros Países Desenvolvidos (Canadá, Austrália, Coreia do Sul, etc.): Juntos, cerca de 5% a 10%.

Em seguida pedi para que me desse sugestões de quais ETFs melhor representavam a resposta anterior. Tivemos o seguinte resultado:

1. Estados Unidos:
   • SPY (SPDR S&P 500 ETF): Rastreia o S&P 500, que cobre as maiores empresas americanas.
   • VTI (Vanguard Total Stock Market ETF): Abrange o mercado de ações dos EUA como um todo.
2. Europa:
   • IEV (iShares Europe ETF): Oferece exposição a grandes e médias empresas européias.
   • VGK (Vanguard FTSE Europe ETF): Outro ETF que cobre um amplo espectro do mercado europeu.
3. Japão
   • EWJ (iShares MSCI Japan ETF): Focado no mercado japonês.
4. China:
   • MCHI (iShares MSCI China ETF): Oferece exposição às principais empresas chinesas.
   • FXI (iShares China Large-Cap ETF): Focado nas maiores empresas chinesas.
5. Mercados Emergentes:
   • EEM (iShares MSCI Emerging Markets ETF): Cobre uma ampla gama de mercados emergentes, incluindo Brasil, Índia e outros.
   • VWO (Vanguard FTSE Emerging Markets ETF): Outro ETF bem conhecido para mercados emergentes.
6. Outros Países Desenvolvidos:
   • EFA (iShares MSCI EAFE ETF): Abrange mercados desenvolvidos fora da América do Norte, incluindo Europa, Austrália e Japão.
   • EA (Vanguard FTSE Developed Markets ETF): Similar ao EFA, com foco em mercados desenvolvidos fora dos EUA.

Limitei-me a escolher 1 ativo para cada um dos 6 mercados sugeridos.

Nos meses seguintes fiz aportes buscando sempre equilibrar a carteira para seguir o percentual de alocação sugerido pela LLM.

Até que chegamos ao mês de setembro de 2025 com uma rentabilidade de 14% em 6 meses, isso é equivalente a um pouco mais de 2% por mês (em dólar). E ainda recebemos $14,82 dólares em dividendos.

Gráfico de rentabilidade da carteira nos últimos 6 meses:

Carteira de Investimento com os ativos e as suas respectivas rentabilidades:

Published: 2025-09-27

Tagged: Automação Investimento LLM (Large Language Model

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